интернет-мошенник
Смотреть что такое «интернет-мошенник» в других словарях:
интернет-мошенник — сущ., кол во синонимов: 6 • кардер (2) • кибермошенник (4) • кибернечисть (4) … Словарь синонимов
мошенник — См. плут. Словарь русских синонимов и сходных по смыслу выражений. под. ред. Н. Абрамова, М.: Русские словари, 1999. мошенник (архи)плут, жулик, бестия, протобестия, проходимец, пройд(ох)а, прощелыга, арап, жук, вор; пробы ставить негде, хват,… … Словарь синонимов
Интернет-мошенничество — Мошенничество в самом широком смысле, это обман или злоупотребление доверием с целью завладения чужим имуществом либо правом на чужое имущество имущество (собственность или деньги). Мошенничество, как правило, является преступлением. Уголовно… … Википедия
Мошенник — Мошенничество в самом широком смысле, это обман или злоупотребление доверием с целью завладения чужим имуществом либо правом на чужое имущество имущество (собственность или деньги). Мошенничество, как правило, является преступлением. Уголовно… … Википедия
кибермошенник — сущ., кол во синонимов: 4 • интернет мошенник (6) • кибернечисть (4) • киберп … Словарь синонимов
кардер — сущ., кол во синонимов: 2 • интернет мошенник (6) • киберпреступник (6) Словарь синонимов ASIS. В.Н. Тришин. 2013 … Словарь синонимов
кибернечисть — сущ., кол во синонимов: 4 • интернет мошенник (6) • кибермошенник (4) • … Словарь синонимов
киберпреступник — сущ., кол во синонимов: 6 • интернет мошенник (6) • кардер (2) • кибермошенник (4 … Словарь синонимов
фишер — сущ., кол во синонимов: 2 • интернет мошенник (6) • киберпреступник (6) Словарь синонимов ASIS. В.Н. Тришин. 2013 … Словарь синонимов
Работа на дому (мошенничество) — Объявление обещает 2000$ за неполный рабочий день и 6000$ за полный Не следует путать с Работа на дому законный способ заработка. Работа на дому (англ. work at home scheme) сх … Википедия
Мошенничество в сети
В интернете можно столкнуться с мошенниками, цель которых — обманным путем получить от вас деньги или завладеть личными данными. Узнав ваши фамилию, имя и отчество, номер телефона, пароли от учетных записей, паспортные данные, реквизиты банковских карт и другие сведения, преступники могут использовать их для доступа к переписке, рассылки сообщений от вашего имени, кражи денег.
В то же время личная информация пользователей нужна для работы многих компаний и сервисов. Например, при оформлении заказа в интернете вы обычно указываете свои ФИО, адрес и номер телефона; при подписке на рассылку — электронную почту.
Стоит ли передавать свои данные конкретному сервису или компании, решать вам. Чтобы не стать жертвой злоумышленников, узнайте о способах мошенничества и защиты от него.
Виды мошенничества
Поддельные (фишинговые) письма
Мошенники присылают письма от имени банков, сервисов или других организаций и запрашивают ваши конфиденциальные данные (например, для подтверждения учетной записи или активации почтового ящика).
Цель таких писем — заставить вас ввести пароль или данные карты в поддельную форму. В результате ваша личная информация окажется у мошенников.
Подробнее о\nтом, как распознать фишинговые письма и не стать их жертвой, читайте в Справке Яндекс.Почты.
Фишинговые сайты
Фишинговые сайты — это поддельные сайты, которые маскируются под настоящие. Пытаясь зайти на популярный сайт, пользователь попадает на сайт-подделку, очень похожий на оригинал. Все данные, введенные на таком сайте (пароли, номера банковских карт, паспортные данные и т. д.), окажутся у злоумышленников.
Типичные признаки фишингового сайта
По ссылке из электронного письма или сообщения в соцсети.
Однако бывает, что в тексте ссылки адрес сайта написан верно, но на самом деле она ведет на другой ресурс.
Через подмену сайта.
Если устройство заражено вирусом, перенаправление на поддельный сайт может быть скрытым. В этом случае при вводе настоящего адреса вы попадете на поддельный сайт.
При попытке открыть небезопасную страницу Яндекс.Браузер заблокирует соединение.
Подмена сайта может происходить по двум сценариям:
Вирус искажает информацию о домене в системе DNS.
Как защититься: если у вас Яндекс.Браузер, в него уже встроена защита DNS-запросов в рамках системы Protect. Также вы можете воспользоваться бесплатным сервисом Яндекс.DNS для настройки DNS.
Вирус меняет системный файл hosts на вашем устройстве.
Мошенничество в социальных сетях
Мошенники в социальных сетях рассылают сообщения с предложениями приобрести товар с большой скидкой или получить выигрыш за предоплату, а также с просьбами о помощи. Цель таких сообщений — убедить вас отправить деньги.
Мошенничество на маркетплейсах
Злоумышленники могут выступать в роли продавцов или покупателей на торговых площадках и сайтах объявлений. Их цель — перенаправить вас на фишинговый сайт или заставить заплатить по ложным реквизитам.
Обман (скам)
Рекомендации по защите от мошенничества
Подробнее о безопасности в сети читайте в разделе Справки.
Мошенничество в сети: виды
Существует множество способов обмана людей через интернет. Изобретательность мошенников не знает границ, постоянно появляются все новые методики, направленные на выманивание денег у пользователей Сети. Описать все виды мошенничества невозможно, поэтому ниже приведены общие сведения о способах обмана, сгруппированные по однородным признакам.
Существующие виды мошенничества в интернете можно условно разделить на 2 большие группы:
Мошенничество с использованием программных средств
В качестве примеров мошенничества в интернете, осуществляемого с помощью различных программных средств, можно привести:
Психологическое мошенничество
К этой категории относятся следующие способы мошенничества в интернете:
Проверка интернет-магазина на мошенничество
Чтобы не попасться на удочку мошенников, стоит выбирать только проверенные интернет-магазины и не оплачивать заранее заказы, сделанные через социальные сети или сайты объявлений.
Если же товар крайне необходим или цена на него является очень привлекательной, перед оформлением заказа стоит проверить интернет-магазин на мошенничество. Для этого можно:
К сожалению, вернуть деньги, потерянные в результате мошеннических действий в интернете, практически невозможно. Чаще всего мошенники обладают минимальными навыками компьютерной и правовой грамотности и принимают деньги не на банковскую карту, а на счет, не требующий подтверждения личности (например, на кошелек, открытый в системе Payeer), что усложняет процедуру их поиска.
Самостоятельно связаться с мошенником и воззвать к его совести также не получится. Обычно телефоны, указанные в объявлениях, не отвечают, а представленные копии документов и сведения об адресе регистрации являются поддельными.
Призрачный шанс на возврат средств может дать обращение в правоохранительные органы. О том, как это сделать, рассказано ниже.
Куда сообщить о мошенничестве в интернете
Несмотря на то, что в СМИ и на популярных электронных ресурсах постоянно размещается информация о существующих способах обмана населения, правоохранительные органы ежедневно фиксируют сотни случаев недобросовестных действий в отношении потребителей информации. Куда обращаться при интернет-мошенничестве, если пришлось столкнуться с обманом на просторах Сети?
В первую очередь потерпевшему необходимо подать заявление в отделение полиции, расположенное по месту его проживания. Полномочиями по работе с обращениями по фактам интернет-мошенничества обладает отдельное подразделение — управление «К».
В заявлении нужно указать:
Подать заявление можно как лично, так и через интернет. Для этого нужно перейти по ссылке https://mvd.ru/request_main и отправить документ (к нему можно приложить дополнительные подтверждения факта мошенничества: скриншоты страниц, квитанции интернет-банка и пр.).
Наказание за мошенничество в интернете
Ответственность за мошенничество (в том числе за мошенничество в интернете) предусмотрена ст. 159 УК РФ. Санкция этой статьи устанавливает следующие виды наказаний:
Таким образом, наказание за мошенничество в интернете недостаточно суровое, даже с учетом дифференцированного подхода законодателя к возможным его видам.
Итоги
Итак, мошенничество в интернете может основываться на использовании специальных программных средств, способных снимать средства со счетов пользователей, а может заключаться в совокупности психологических приемов, направленных на введение пользователя в заблуждение, в результате которого он самостоятельно переводит средства мошеннику. Вернуть деньги, утерянные в результате мошеннических действий, очень сложно. Это можно сделать только в том случае, если преступники будут найдены правоохранительными органами и привлечены к уголовной ответственности.
Интернет-мошенничество
Мошенничество — в самом широком смысле, это обман или злоупотребление доверием с целью завладения чужим имуществом либо правом на чужое имущество имущество (собственность или деньги).
Мошенничество, как правило, является преступлением. Уголовно-правовое определение мошенничества различается в зависимости от конкретной страны или юрисдикции.
Содержание
Механизм мошенничества
Основной принцип мошенничества — ввести жертву в заблуждение, установив с ней доверительные отношения, и, воспользовавшись этим доверием, побудить её под тем или иным предлогом добровольно передать деньги, имущество, права на что-либо мошеннику. Эта «добровольность» делает мошенничество особенным в ряду других корыстных преступлений: во-первых, жертва, даже поняв, что её обманули, часто вообще не обращается в правоохранительные органы, стыдясь своего легковерия или будучи уверена, что всё равно ничего не удастся сделать; во-вторых, доказать состав преступления бывает достаточно сложно, так как для этого необходимо объективно подтвердить факт обмана.
Мошенничество построено на знании психологии и стереотипов поведения человека, а используется людьми, которые ставят себя выше жертвы, и сознательно пренебрегают моральными нормами. Стратегия и тактика мошенничества обычно хорошо продуманы. Они направлены на достижение цели с минимальным для мошенника риском. Конкретные способы обмана могут быть очень разнообразными. Иногда это простейшие, примитивные приёмы, но в некоторых случаях мошенники реализуют сложный план, действуют группой, последовательно перемещая жертву по спланированному заранее пути, чтобы ввести её в заблуждение.
Для воздействия на жертву мошенники используют ряд стандартных подходов, конкретная реализация которых может меняться в различных ситуациях:
В результате жертвы мошенников впоследствии обычно говорят: «Сам не понимаю, будто какое-то затмение нашло», «Гипноз»… Любопытно, что мошенники используют стандартный набор фраз и жестов, каждая потенциальная жертва знает их и думает, что «уж я-то не попадусь», но оказавшись в спланированной мошенником ситуации, попадается, как и любой другой. Даже очень давно придуманные методы мошенничества по сей день работают прекрасно.
Примеры мошенничества
Напёрсточники и организаторы лотерей
Группа напёрсточников вовлекают потенциальную жертву в «игру» (или лотерею), в которой результат предопределён. У участников группы роли распределены заранее: ведущий, охранники, подставные игроки (им «везёт», и они показательно выигрывают). Для вовлечения в игру человека могут сначала попросить оказать какую-то чисто техническую помощь подставному игроку, например, подержать карточки лотереи, для которых у играющего «не хватает рук». Несколько раз «выигравший» предлагает жертве принять участие «на паях» — ведь уже ясно, что ему так устойчиво везёт…
Вариант «для умных» — жертву приглашают в игру в качестве подставного игрока, чтобы она несколько раз проиграла, затем поставила больше и выиграла (получив, таким образом, гонорар за актёрство). Ключевым моментом здесь является то, что «помощнику» предлагают ставить собственные деньги. В результате мошенники выигрывают у «помощника» все его деньги, в том числе и тогда, когда он ставит последнюю «решающую» ставку. Если жертва попытается что-нибудь требовать, — ей заявляют, что никто ни о чём не договаривался, а при попытке возмущаться, скандалить в действие вступают охранники, которые просто отгоняют жертву от шулера. В одной из разновидностей этого варианта во время игры появляется «милиция» (на самом деле — переодетые мошенники), которая, угрожая жертве уголовной ответственностью за пособничество шулерам, вымогает у неё взятку.
Фальсификаторы
В некоторых случаях при мошенничестве используется естественное желание человека сэкономить. Например, получил распространение метод мошеничества связанный с продажей незадачливым покупателям низкопробного товара по очень малой цене. В этом случае у человека есть выбор — пойти в магазин и купить, к примеру один утюг или же купить у мошенника по той же цене целый набор из утюга, кофеварки, миксера и т. д. При это мошенник как правило пытается внушить покупателю что низкая цена этих товаров связана лишь с неизвестностью марки, а не её низким качеством.
Дорожное мошенничество
С середины 90-х годов, когда для многих людей стал доступен автомобиль, чрезвычайно распространился вид мошенничества, получивший жаргонное название «автоподстава».
После этого водитель и пассажиры подставной машины эмоционально вымогают у жертвы деньги «на ремонт», требуя расплатиться на месте, не вызывая ГИБДД и ничего не оформляя. Упирают на то, что в случае официального разбирательства сумма компенсации будет больше, могут и прямо угрожать. Жертва, как правило, чувствует себя виноватой — во-первых, из-за формально нарушения правил дорожного движения, во-вторых, у жертвы, как правило, небольшой опыт вождения. Машина, «на ремонт» которой мошенники вымогают деньги, может за один день побывать в нескольких аналогичных ДТП, и в действительности сумма на восстановление минимально-приличного её вида существенно меньше той, которую мошенникам удаётся отобрать у жертвы.
Бороться с автоподставами очень сложно — из-за невозможности что-либо доказать. Хотя существуют «народные» способы — если опытный водитель поймёт, что ему готовят автоподставу, он может сам вынудить какую-либо из машин, участвующих в мошенничестве, совершить ДТП без своего участия, но подобные «дорожные баталии» вполне могут закончиться печально. В некоторой мере средством от автоподставы или, во всяком случае, минимального от неё ущерба, является страхование машины, категорический отказ от «оплаты на месте», вызов ГИБДД и представителя страховщика сразу после столкновения (ещё до выхода из машины), отказ от любых переговоров с мошенниками и передача оплаты ущерба страховой компании. Как правило, при этом сумма возмещения существенно снижается (так как любой опытный оценщик легко определит по состоянию «пострадавшей» машины, что она до этого многократно была в аналогичных авариях, и ущерб от этого конкретного столкновения гораздо меньше, чем пытается представить её владелец). Практика показывает, что мошенники вообще предпочитают не связываться с милицией и страховщиками, так как и те, и другие могут при желании достаточно быстро «вычислить» группу (просто по факту частого попадания в аналогичные происшествия одних и тех же людей) и собрать доказательства её преступной деятельности.
Интернет-мошенничество
В некоторых случаях методами противодействия интернет-мошенничества являются системы генерации одноразовых паролей и передача дополнительного PIN-кода через независимый канал, например
Уличные мошенники
Жертвой уличного мошенничества становятся люди, выглядящие достаточно обеспеченными. Также мошенники могут выслеживать жертву в магазинах, на рынках или в банке, среди получивших деньги. Мошенничество может сопрягаться с другими видами отъёма денег, такими как карманная кража или грабёж.
Телефонное мошенничество
С массовым распространением сотовых телефонов, часто используемых не только по прямому назначению (для переговоров или обмена сообщениями), но и как средство платежа, распространился ещё один тип мошенничества — телефонное.
2 апреля 2008 года в Москве состоялся экспертный совет, в ходе которого обсуждались меры противодействия мошенникам, использующим услуги сотовой связи для получения собственной выгоды путем обмана абонентов.
В ходе заседания эксперты обсудили необходимость принятия «Рекомендаций по противодействию мобильному мошенничеству», адресованных операторам сотовой связи и пользователям их услуг, правоохранительным органам и средствам массовой информации — всем тем, кто может внести свой вклад в снижение количества пострадавших от действий мошенников. После обсуждения и внесения предложений рекомендации утвердили 13 участников экспертного совета: Николай Прянишников, исполнительный Вице-президент, Генеральный директор, Россия, ОАО «ВымпелКом»; Евгений Данилов, адвокат-руководитель экспертной группы юридической компании «Пепеляев, Гольцблат и партнеры»; Сергей Ениколопов, заведующий кафедрой криминальной психологии МГППУ; Максим Димов, руководитель информационной службы радио «Сити-FM»; Елена Рыцарева, заместитель главного редактора «Эксперт-online»; Константин Литвиненко, директор по безопасности ОАО «ВымпелКом»; Сергей Литовченко, исполнительный директор «Ассоциации менеджеров»; Игорь Виттель, автор и ведущий программы «В Фокусе» «РБК-ТВ»; Михаил Умаров, директор службы по связям с общественностью ОАО «ВымпелКом»; Анна Сорокина, советник по правовым вопросам Генерального директора управляющей компании ЗАО «Русская Медиагруппа»; а также сотрудники Управления «К», Бюро специальных технических мероприятий МВД РФ, принявшие участие в заседании совета.
Рекомендаций по противодействию мошенничеству
Решение проблемы и предупреждение ее дальнейшего развития возможно на общественном уровне с участием всех пострадавших сторон. Сегодня информационная борьба видится нам одним из основных путей противодействия проблеме. Знание сильнее обмана! Рекомендации пользователям сотовой связи:
Общие рекомендации:
Защитите себя от обмана — будьте бдительны, узнавайте больше о существующих мошеннических схемах! Внимательно относитесь к предупреждениям от операторов сотовой связи, правоохранительных органов, средств массовой информации о схемах обмана, применяемых мошенниками с использованием услуг сотовой связи. Убедитесь в достоверности информации, полученной по телефону от неизвестных, представившихся сотрудниками правоохранительных органов, радиостанции, оператора сотовой связи, чиновниками, Вашими родственниками, знакомыми или прочими лицами. Не торопитесь предпринимать действия по инструкциям неизвестных людей, полученных посредством телефонного звонка или смс, в особенности, если их инструкции требуют перевода или передачи Вами денежных средств каким-либо способом. Поспешные действия могут привести к Вашему финансовому ущербу.
Не торопитесь давать телефон на «1 звонок» незнакомому человеку. Помните, что в последнее время участились случаи краж телефонов именно таким способом.
Как себя вести в конкретных случаях:
1. Получив по мобильному телефону сообщение о проблемах близких людей и предложение решить вопрос путем передачи определенной суммы денег (или активацией карт оплаты) не впадайте в панику, не торопитесь собирать деньги, постарайтесь любым способом связаться с близкими, о которых идет речь, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
2. Получив с незнакомого Вам номера мобильного телефона звонок от человека, голос которого похож на голос Вашего родственника, сообщающего, что он попал в беду и выручить его можно только деньгами (передачей наличных денег или активацией карт оплаты): не впадайте в панику, обязательно задайте звонящему вопросы личного характера, ответы на которые помогут Вам определить, точно ли звонящий является Вашим родственником, а не мошенником, умело имитирующим голос близкого Вам человека. Примеры вопросов: куда он ездил отдыхать в последний раз, как зовут других Ваших родственников, номер его дома, местоположение дачи и т. п. незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
3. Получив звонок от человека, представляющегося сотрудником радиостанции или оператора сотовой связи о том, что Вы выиграли приз, для получения которого Вам необходимо активировать карты оплаты на определенную денежную сумму не торопитесь активировать карты оплаты (передавать деньги), позвоните на радиостанцию / в абонентскую службу оператора сотовой связи — уточните, проводится ли такая акция, о которой Вам сообщили неизвестные. Включите радиоприемник, чтобы удостовериться, что Вы слышите себя, когда общаетесь с ведущим (ди-джеем) — так как приз можно выиграть только в эфире;
4. Получив смс-сообщение с незнакомого телефонного номера, подписанное якобы знакомым Вам человеком, с просьбой пополнить баланс его счета для срочного подключения телефона, не торопитесь производить оплату; постарайтесь связаться с Вашим знакомым другим способом (например, по известному Вам номеру телефона), чтобы уточнить, есть ли у него проблемы с отключением телефона; перезвоните на указанный номер, чтобы уточнить, на самом ли деле к Вам обратился Ваш знакомый.
5. Получив смс-сообщение с незнакомого телефонного номера с просьбой вернуть деньги, случайно переведенные на Ваш баланс:
проверьте баланс Вашего счета, чтобы удостовериться, что он был пополнен на запрашиваемую незнакомым человеком сумму;
6. Получив звонок от незнакомого Вам человека, представившегося сотрудником службы технической поддержки оператора сотовой связи (абонентской службы), с требованием срочно ввести цифровые коды на Вашем телефоне в связи с якобы проводимыми техническими мероприятиями или акциями:
не торопитесь следовать инструкциям;
перезвоните в упомянутую звонящим службу и уточните, проводится ли указанная акция (мероприятие).
7. Если незнакомый человек попросил у Вас телефон на 1 звонок, и Вы хотите ему помочь, наберите номер и передайте информацию самостоятельно, не отдавая мобильный телефон в руки незнакомого Вам человека.
Рекомендации операторам сотовой связи:
Принимать участие в решении проблемы путем информирования абонентов о существующей угрозе всеми доступными средствами. Сотрудничать с правоохранительными органами, средствами массовой информации и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.
Рекомендации правоохранительным органам:
Следует всеми доступными средствами предупреждать граждан о необходимости быть бдительными, так как мошенничество основывается на доверии людей.
Следует предпринимать все возможные способы розыска и наказания мошенников, использующих услуги сотовой связи для обмана абонентов.
Следует сотрудничать со средствами массовой информации, с операторами сотовой связи и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.
Рекомендации средствам массовой информации:
Необходимо постоянно информировать граждан о новых случаях и способах мошенничества всеми имеющимися способами.
Следует напоминать людям об их собственной роли и ответственности в противодействии мошенникам и сохранении бдительности.
Следует сотрудничать с правоохранительными органами, с операторами сотовой связи и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.
Цыганский гипноз
Чтобы разобраться в этом виде мошенничества, надо сразу отбросить любую мистику. Гипноз — объективное явление, которое хорошо изучено, и больше века используется в медицинских целях. Цыгане (и не только они) сделали то же самое открытие опытным путём. Характерные признаки «цыганского» гипноза:
Чтобы уменьшить вероятность стать жертвой этого вида мошенничества, нужно помнить главное — нельзя с ними разговаривать. Нельзя упражняться «кто маг покруче». Это почти всегда означает проигрыш. Лучше всего, если есть подозрение, что вы становитесь жертвой подобного мошенничества (плотно обступили, хватают за руку, разноцветные одежды, голоса со всех сторон) громко позвать милицию — вот этого они не любят. Нельзя этого стесняться — если против вас совершается преступление.
Медицинское мошенничество
Жертвой такого мошенничества становятся тяжело больные люди готовые соглашаться на любую помощь, лишь бы она была действенной. Многие люди с тяжёлыми формами рака и других тяжело излечиваемых или неизлечимых заболеваний попадаются на эту удочку. Общая схема мошенничества в медицине такая же, как во многих других сферах: заставить клиента поверить мошеннику и выманить у него деньги в обмен на недейственные услуги или на товары с искусственно завышенной ценой.
Распространённые методы мошенничества при оказании медицинских услуг:
«Бизнес-проекты»
Простейшим вариантом такого мошенничества является широко известная финансовая пирамида: жертв под любым предлогом убеждают заплатить свои деньги, обещая вернуть вложенное с большими процентами. Часто условием получения процентов ставится привлечение в проект нескольких новых членов (откуда и берётся название «пирамида»), но абсолютно так же работают и схемы, где от вкладчика не требуется лично привлекать новых жертв. В любом случае, привлечённые реальными выплатами денег, в пирамиду включаются новые участники, в результате мошенники возвращают свои затраты, получают прибыль и могут выплачивать жертвам проценты за счёт поступлений от новых членов. Воодушевлённые доходами, жертвы вкладывают только что полученные проценты в ту же пирамиду, возвращая выплаченные им деньги мошенникам. В момент пика платежей, когда становится ясно, что темпы роста пирамиды замедляются, мошенники просто присваивают все деньги и скрываются.
Поскольку явные «пирамидальные» схемы сейчас уже достаточно широко известны, значительная часть потенциальных жертв легко распознаёт их и отказывается от вовлечения в пирамиду, появились более тонкие схемы мошенничества. В них жертвам предлагается поучаствовать в каком-либо внешне крайне привлекательном бизнес-проекте (например, строительстве коттеджей для отдыхающих на Средиземном море) в качестве «инвесторов». Могут заявить, что компания вкладывает деньги в высокодоходные акции, дающие гарантированный доход. Это, как правило, хорошо организованное мошенничество, осуществляемое организованной группой с привлечением большого количества людей. Мошенники могут зарегистрировать фирму, часто близкую по названию с действительно существующей успешной фирмой, ведущей легальный бизнес. Потенциальных жертв привлекают обещанием получить высокие доходы за счёт вложения денег «в реальный проект». Среди них распространяют псевдоэкономические брошюрки, в которых убедительно доказывается, что данная компания, привлекая средства большого числа частных инвесторов, может за счёт аккумуляции средств вести крупномасштабный бизнес, на который каждый из инвесторов по отдельности неспособен. Самолюбию «инвесторов» умело льстят, высмеивая «устаревшие экономические взгляды» и обещая тем, кто «не побоялся следовать передовым экономическим разработкам», скорое и значительное обогащение. Для «инвесторов» проводят выездные семинары, где продолжается психологическая обработка и всячески создаётся впечатление о солидности фирмы и надёжности вложения денег. Помимо денежных доходов, которые могут обещаться не сразу, а в будущем, «инвесторам» могут обещать различные бонусы (например, бесплатный отдых в «их» коттедже).
После того, как «инвесторы» вкладывают деньги в проект, организаторы могут некоторое время использовать собранные деньги в финансовой деятельности для получения дополнительной прибыли. Далее события могут развиваться по нескольким схемам.
В отличие от простых «пирамид», берущих массовостью и работающих с любыми вкладчиками, мошенники-«бизнесмены» нередко ориентируются на хотя бы минимально состоятельных людей: минимальный взнос от нового «инвестора» может устанавливаться на уровне нескольких тысяч долларов. Это, с одной стороны, работает на доверие жертв (позиция «мы не возимся с мелочью, нам нужны серьёзные инвесторы» создаёт впечатление солидности), с другой — позволяет мошенникам собрать более крупные суммы с меньшего количества людей. Отмечается, что, если раньше вкладчики теряли в «пирамидах» лишь свои сбережения, то теперь они нередко берут банковские кредиты, чтобы вложить деньги в «инвестиционные фонды» и «бизнес-центры», в результате не только теряют свободные деньги, но и попадают в огромные долги.
Правовой основой для деятельности финансовых мошенников является хорошо известный пробел в российском законодательстве: помимо банков и управляющих компаний, которые должны получать лицензию на свою деятельность и часто и активно проверяются надзорными органами, правом на привлечение средств граждан обладают так называемые «кредитные кооперативы», которые могут работать без лицензий и деятельность которых законом практически никак не регулируется. Более того, правоохранительные органы не имеют права проверять деятельность таких кооперативов без жалобы вкладчика, а до момента «обрушения пирамиды» вкладчики, как правило, довольны и ни на что не жалуются.
Строительство жилья
В крупных городах, где ведётся активное строительство жилья и объектов культурно-бытовой сферы, распространено мошенничество на жилищном строительстве. Его жертвами становятся, как правило, люди, не имеющие возможности купить готовое жильё на первичном или вторичном рынке. Им предлагается приобрести по относительно невысокой цене, причём в рассрочку, жильё в строящемся (или планируемом к строительству) доме. Жертве демонстрируется место строительства (стройплощадка, котлован или недостроенное здание), с ней заключается предварительный договор, по которому она оплачивает часть стоимости будущей квартиры. Варианты дальнейших событий:
«Высокооплачиваемая работа»
Мошенники набирают жертв, привлекая их предложениями высокооплачиваемой работы, возможно, за рубежом. Во всех случаях на предварительном этапе может практиковаться изъятие денег под различными благовидными предлогами. От кандидатов могут потребовать пройти «официальное тестирование», разумеется, заплатив за него достаточно крупную сумму денег. По результатам тестирования часто обнаруживается, что кандидат не подходит, но может исправить положение, пройдя обучение по каким-то специфическим вопросам. Естественно, обучение тоже платное и плату за него, в конечном итоге, получают те же мошенники. Затем следует повторное тестирование, за отдельную плату. Параллельно («ведь это очень долго, если вы протянете, то упустите сроки!») «работодатели» занимаются оформлением выезда кандидата за рубеж (не гарантируя при этом, что выезд вообще состоится). Для оформления выезда за рубеж могут потребовать очень дорого оплатить «специальные» бланки, услуги «консультанта», который заполнит документы правильным образом (с мотивировкой «чтобы не отказали в визе»).
Таким образом, ещё не начав работу и не получив ни копейки, жертва уже выплачивает мошенникам большую сумму собственных денег. Конечно же, её уверяют, что все траты будут компенсированы в первый же месяц работы за счёт огромной заработной платы. Дальнейшие события могут развиваться по нескольким сценариям.
Мошенничество в искусстве
Литература
Множество литературных произведений описывает мошенничество разных видов с различных сторон. Классическим описанием «бытового» мошенничества можно считать рассказ Эдгара По «Надувательство как точная наука», рассказывающий о множестве методов мелкого мошенничества, распространённых в США времён По. Классическим литературным произведением, описывающим жизнь мошенника в СССР, является, безусловно дилогия «12 стульев» и «Золотой телёнок», причём в нём можно выделить подробное и достаточно квалифицированное описание самой специфичной части техники мошенничества — работы с жертвой.